法律分析：為加強對金銀的管理，保證國家經(jīng)濟建設對金銀的需要，取締金銀走私和投機倒把活動，特制定本條例。由于法規(guī)、規(guī)章的相對滯后，導致舊黃金首飾交易的監(jiān)管主體規(guī)定不明確，使公安機關在執(zhí)法過程中處于尷尬的境地，既不利于打擊黃金回收環(huán)節(jié)可能發(fā)生的違法犯罪行為，也不利于社會主義市場經(jīng)濟的健康發(fā)展。因此，呼吁有關部門盡早修訂《中華人民共和國金銀管理條例》，取消對金銀收購、金銀配售、經(jīng)營單位和個體銀店的管理等規(guī)定，明確中國人民銀行對黃金的監(jiān)管只限于進出口，以更好地適應經(jīng)濟發(fā)展的需要。

法律依據(jù)：《中華人民共和國金銀管理條例》

第二條 本條例所稱金銀，包括：

（一）礦藏生產(chǎn)金銀和冶煉副產(chǎn)金銀昆明泛亞有色案件 ；

（二）金銀條、塊、錠、粉昆明泛亞有色案件 ；

（三）金銀鑄幣；

（四）金銀制品和金基、銀基合金制品；

（五）化工產(chǎn)品中含的金銀；

（六）金銀邊角余料及廢渣、廢液、廢料中含的金銀。

鉑（即白金），按照國家有關規(guī)定管理。

屬于金銀質地的文物，按照《中華人民共和國文物保護法》的規(guī)定管理。

第三條 國家對金銀實行統(tǒng)一管理、統(tǒng)購統(tǒng)配的政策。

中華人民共和國境內的機關、部隊、團體、學校、國營企業(yè)、事業(yè)單位，城鄉(xiāng)集體經(jīng)濟組織（以下統(tǒng)稱境內機構）的一切金銀的收入和支出，都納入國家金銀收支計劃。

第四條 國家管理金銀的主管機關為中國人民銀行。

中國人民銀行負責管理國家金銀儲備；負責金銀的收購與配售；會同國家物價主管機關制定和管理金銀收購與配售價格；會同國家有關主管機關審批經(jīng)營（包括加工、銷售）金銀制品、含金銀化工產(chǎn)品以及從含金銀的廢渣、廢液、廢料中回收金銀的單位（以下統(tǒng)稱經(jīng)營單位），管理和檢查金銀市場；監(jiān)督本條例的實施。

第五條 境內機構所持的金銀，除經(jīng)中國人民銀行許可留用的原材料、設備、器皿、紀念品外，必須全部交售給中國人民銀行，不得自行處理、占有。

第六條 國家保護個人持有合法所得的金銀。

第七條 在中華人民共和國境內，一切單位和個人不得計價使用金銀，禁止私相買賣和借貸抵押金銀。

巴菲特有句名言：“投資的第一原則是永遠不要虧錢昆明泛亞有色案件 ，第二條原則是永遠不要忘記第一條規(guī)則?！?

投資者的每一分錢都是血汗錢，防范風險永遠比博取收益更重要。如果做不好風險管理，積累再多的財富都可能化為烏有，從1萬到1億可能需要 一輩子 ，但從1億到1萬有時卻只需要 一瞬間 。

常見類型：e租寶，善林金融、中融民信、錢寶網(wǎng)、唐小僧

一句話：打著高年化回報，在網(wǎng)絡吸引昆明泛亞有色案件 你投錢，投向產(chǎn)品完全不明朗

如何避坑：不貪心高回報，做好低風險投資

P2P互聯(lián)網(wǎng)借貸平臺，就是通過網(wǎng)絡，把錢借給平臺方，平臺方再借給需要資金的一方，實現(xiàn)點(poin)對點的資金融通，所以稱為P2P，通過網(wǎng)絡實現(xiàn)資金的融通，資金需求方獲得資金，資金供給方獲得利息，這不是兩全其美嗎昆明泛亞有色案件 ？但實際中間存在很多不透明的環(huán)節(jié)，也就是人性作惡的環(huán)節(jié)。

P2P自出現(xiàn)誕生以來，由于一直沒有被納入到現(xiàn)有的監(jiān)管體系中來，行業(yè)中的亂象紛呈。主要是很多騙子平臺以高收益為誘餌，虛構項目信息，設立資金池，借新還舊。從激進經(jīng)營爆雷到直接詐騙跑路的事件比比皆是，e租寶、鑫利源、校園貸、月光寶盒等曾經(jīng)炒得火熱的機構生存一兩年就紛紛跑路停業(yè)。

第一種投資陷阱是平臺自融自保。 自融是平臺發(fā)標為自身融資，自保是平臺為投資人提供本息保障。比如快鹿系就曾用自己的影視公司，走自己的通道公司，靠自己的擔保公司，用自家的P2P平臺，最終投向了自家的《葉問3》。

第二種投資陷阱是借新還舊。 這種騙局是典型的龐氏騙局，主要是通過借新還舊，償還高額利息，一旦新增資金放緩或者停止進入時，整個體系就會崩盤。大部分P2P問題平臺都有龐氏騙局的影子如善林金融、中融民信、錢寶網(wǎng)、唐小僧等。

第三種投資陷阱是打折回收債權，收割投資者。 P2P平臺不只是投資之前全是雷，甚至平臺出了問題也都是雷。很多P2P平臺在爆雷后都會在兌付計劃中為投資者提供即時退出的選項，只不過如果選擇這一選項，就要接受投資者持有的債權進行打折。一般來說，厚道靠譜一些的打折在七折左右，窟窿太大只能通過收割投資者完成兌付的打折比例一般在1-3折。

常見類型：炒股群，內幕消息，炒股大師

一句話：警惕網(wǎng)上炒股大師，特別是拉群，給你推薦股票那種

如何避坑：遇到推薦股票，內幕消息的，果斷拉黑，舉報

我們國家大部分的股民，都是中老年人，而這部分人群，很多都是缺乏金融知識的，但是手上卻有閑錢的，而這些內部炒股群的騙子，就是瞄準這類錢多，頭腦簡單的，想賺錢的大爺大媽。

不知道你有沒有遇到過，某天有人加你微信，或者打你電話，說某某炒股大師有內幕信息，邀請你進群聽分享，然后開始幾天的分享，最后推薦幾只股票，讓你高位買進，最后他們卻高位出貨，完成一波完美的收割。

這類陷阱的實際就是配合莊家操縱股價收割。

股價操縱的手法多種多樣，但總體來說，主要有四種操作方式。

第一種是單純通過多賬戶操作拉高股價吸引散戶高位接盤然后再出貨。

第二種是勾結上市公司實控人通過“高送轉”等利好消息或者熱點題材拉升股價然后出貨獲利。 前面兩種股民應該深有體會，之前被罰了超百億的某徐姓大佬，擅長的就是此類操作。

第三種是利用自身的市場影響力，散布虛假消息給散戶薦股，拉升股價然后再高位出貨的方式。 這種一般都是通過各種包裝出來的專家薦股、冒用名人、專家相似賬號的方式來欺騙投資者。

第四種是操縱境外股票尤其是港股。 近些年來，很多莊家也走出國門，不只局限于A股市場的操縱股價，港股等海股票市場股票操縱的案例也越來越多。

我們說的推薦股票，內幕消息交流群，主要就是第三類操縱股價的手法。

常見類型：XX原始股快要在美國納斯達克上市了，趕緊買

一句話：用投資原始股上市的造富夢割韭菜

如何避坑：普通投資者請在正規(guī)二級市場交易

人無股權不富”是一句老生常談了。股權投資作為高收益、高風險的一種投資品，總會出現(xiàn)各種各樣的暴富神話，但同樣地，各種股權投資陷阱也開始逐漸出現(xiàn)。總的來說，股權投資陷阱主要是兩種：

第一種投資陷阱是單純的詐騙。 通過邀請投資者成為公司合伙人或向投資者虛稱企業(yè)已經(jīng)或即將上市、發(fā)售原始股的方式，向投資者鼓吹一夜暴富的美夢，實則利用投資資金非法集資。

最開始的股權投資陷阱是所謂的原始股騙局，現(xiàn)在隨著大家對股權的認知越來越深，這類陷阱正在逐漸減少，但依然有很多這樣的騙局活躍在中國的三四線城市。公司登陸主板及創(chuàng)業(yè)板之前的股票都可以被稱為是原始股。比起其他投資方式來說，相比于其他投資品，原始股一直都是一種騙局高發(fā)的投資方式。

這種騙局一般直接或間接出售空殼公司股權。 比如在上海股權托管交易中心掛牌的上海優(yōu)索環(huán)保以定向發(fā)行“原始股”作為手段欺詐投資者，還一度發(fā)售股權理財，向投資者承諾48%的年收益。非法融資超過2億元，涉及上千名投資者。

或是借由新三板協(xié)議轉讓，提前買入某只公司股票然后高價轉讓給投資者。

第二種投資陷阱是接盤高價股權。 一般這種陷阱里出現(xiàn)的公司是好公司，股權也是好股權，唯一的問題就是股權價格非常貴，遠遠超出合理的價格，只是前一持有人套現(xiàn)的一種手段。這種陷阱往往見于知名獨角獸公司上市前的一段時間，各類股權投資基金輪番炒作，將獨角獸股權炒作的非常高，在上市后又會面臨破發(fā)的風險，因此在上市前突擊將這部分股權轉讓給投資者就是最好的選擇。

常見類型：微交易，微盤交易，原油期貨黃金交易盤，買漲跌

一句話：通過控制操作平臺價格，前期拉盤讓你瘋狂，然后再進行收割

如何避坑：遠離警惕操縱價格的期貨，外匯交易平臺

交易所投資陷阱通常有一定的實物和商品，但是會 通過控制操作平臺價格 ，將某些業(yè)務包裝成理財產(chǎn)品向 社會 公眾出售來非法吸納資金，并承諾較高的固定年化收益率。

事實上，在中國境內，只有 上海證券交易所、深圳證券交易所、全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)、大連期貨交易所、鄭州期貨交易所、上海期貨交易所、中國金融期貨交易所、上海黃金交易所 這八家交易所是國務院和證監(jiān)會批準成立的正規(guī)交易所，其他則均為地方政府或者商務部此前批準的交易所。而現(xiàn)在，一些野雞交易所卻像雨后春筍一樣冒出來紛紛涌現(xiàn)，宣稱能短期獲得超高回報，實則吞噬著投資人的財富。

在交易所非法集資案件中，涉案規(guī)模和影響最大的是昆明泛亞有色金屬交易所。昆明泛亞通過金屬現(xiàn)貨投資和貿易平臺，自買自賣，操控平臺價格，維持泛亞的價格比現(xiàn)貨市場價高25%—30%，每年上漲約20%，制造交易火爆的假象，然后借此包裝所謂“日金寶”等誘人的高收益產(chǎn)品。但實際上每年漲價20%只是為了讓泛亞的價格永遠高于現(xiàn)貨市場價格，因此也永遠不會有真正的買方，并沒有帶來實際增量資金昆明泛亞有色案件 ；而交貨商也因此不需補交保證金，投資者年化13.5%的日金寶理財收益，都是自己的本金或者新增投資者的本金。當新增資金放緩或者停止進入時，整個體系就會崩盤，投資者基本血本無歸。泛亞模式就是利用新投資人的錢來向老投資者支付委托日金費和短期回報，制造賺錢的假象進而騙取更多的投資。2015年12月，昆明泛亞兌付危機爆發(fā)，涉及28個省份的22萬人，非法集資金額總計超過430億元，上千名泛亞投資者聚集在證監(jiān)會門口集會抗議。

常見類型：五行幣，各類傳銷幣，to the moon

一句話：以數(shù)字貨幣為噱頭的傳銷資金盤

如何避坑：遠離山寨空氣數(shù)字貨幣，遠離宣傳一夜暴富的傳銷幣

比特幣十年暴漲上萬倍之后，尤其是2017年末和2018年初比特幣接近2萬美元之時，人們對數(shù)字貨幣充滿幻想，但實際上，真正有應用價值的、基于區(qū)塊鏈技術的數(shù)字貨幣只是極少數(shù)，大多數(shù)字貨幣是毫無實際應用價值的龐氏騙局。

第一種投資陷阱是空氣幣。 空氣幣就是沒有實際落地項目支撐，以空手套白狼的方式發(fā)行的數(shù)字貨幣，并不具有任何實際價值。它唯一落地的只有兩項，一項是白皮書，一項是交易所上市交易。白皮書是為了畫餅，上交易所是為了把餅賣出去。

一般空氣幣都具有以下特點：一是白皮書注重講故事勝過講應用，項目、技術路線圖根本無法落地。二是營銷能力出色，遠超自身的技術能力，甚至團隊根本沒有技術人員。三是代碼并不開源，讓人無從判斷項目到底進展到了哪一地步。

第二種投資陷阱是傳銷幣。 數(shù)字貨幣投資陷阱層出不窮。除了我們上面說到的空氣幣之外，還有一種披著數(shù)字貨幣外衣的傳銷騙局。這種騙局本質上還是傳銷，跟數(shù)字貨幣沒有半點關系，騙子們只是把原先傳銷騙局中的商品替換成了時下最熱門的數(shù)字貨幣，有些甚至只是名為“數(shù)字貨幣”，其實根本沒有使用區(qū)塊鏈技術。 一般在境內的傳銷大多是打著數(shù)字貨幣的名義，行傳銷之實。

我個人是信因果規(guī)律的 ，種什么因，就會結什么果，種善因，得善果，種惡因，得惡果。

各類金融投資陷阱，騙局的組織者，發(fā)行人，種的惡因，所以即使是前期多么風光，大部分人還是進去了，還沒有進去的那些人，估計拿著錢，也只能終日惶恐。

如果你在投資路上已經(jīng)被騙了，可以評論或者私信我，教你如何維權追款。

泛亞事件是由該交易所旗下一款產(chǎn)品“日金寶”所引發(fā)昆明泛亞有色案件 的。該產(chǎn)品是一款資金隨進隨出、年化約13%、每日結息實時到賬的項目昆明泛亞有色案件 ，豐厚的收益吸引昆明泛亞有色案件 了眾多投資者。

然而從2015年4月開始，投資者的資金開始無法取回，泛亞逐步限制交易，到了2015年7月就連投資者存放在泛金所賬戶的個人資金也遭到“凍結”。隨后，泛亞事件不斷升級，其模式更暴露出龐氏騙局、不規(guī)范經(jīng)營、挪用資金等質疑。

2015年12月22日，昆明市人民政府發(fā)布通報稱，昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司在經(jīng)營活動中涉嫌違法犯罪問題，公安機關已依法立案偵查。

擴展資料：

龐氏騙局是對金融領域投資詐騙的稱呼，金字塔騙局（Pyramid scheme）的始祖，很多非法的傳銷集團就是用這一招聚斂錢財?shù)?，這種騙術是一個名叫查爾斯•龐茲的投機商人“發(fā)明”的。龐氏騙局在中國又稱“拆東墻補西墻”，“空手套白狼”。簡言之就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以制造賺錢的假象進而騙取更多的投資。

查爾斯•龐茲（Charles Ponzi）是一位生活在19、20世紀的意大利裔投機商，1903年移民到美國，1919年昆明泛亞有色案件 他開始策劃一個陰謀，騙子向一個事實上子虛烏有的企業(yè)投資，許諾投資者將在三個月內得到40%的利潤回報，然后，狡猾的龐茲把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當。由于前期投資的人回報豐厚，龐茲成功地在七個月內吸引了三萬名投資者，這場陰謀持續(xù)了一年之久，才讓被利益沖昏頭腦的人們清醒過來，后人稱之為“龐氏騙局”。

參考資料：龐氏騙局-百度百科