就是賣保險(xiǎn)惠州理財(cái)師協(xié)會(huì)就是賣保險(xiǎn)的 的惠州理財(cái)師協(xié)會(huì)就是賣保險(xiǎn)的 ，理財(cái)規(guī)劃師說(shuō)是協(xié)助客戶理財(cái)，規(guī)劃設(shè)計(jì)保險(xiǎn)和理財(cái)產(chǎn)品，說(shuō)白惠州理財(cái)師協(xié)會(huì)就是賣保險(xiǎn)的 了就是推銷保險(xiǎn)給客戶，取個(gè)比較迷惑性惠州理財(cái)師協(xié)會(huì)就是賣保險(xiǎn)的 的名字而已，換湯不換藥，就是賣保險(xiǎn)的保險(xiǎn)代理人。

2018年惠州理財(cái)師協(xié)會(huì)就是賣保險(xiǎn)的 ，根據(jù)中華人民共和國(guó)境外非政府組織活動(dòng)管理法惠州理財(cái)師協(xié)會(huì)就是賣保險(xiǎn)的 ，CICFP中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)有限公司經(jīng)北京市公安局境外非政府在辦公室同意在北京市市場(chǎng)監(jiān)管局注冊(cè)了北京代表處惠州理財(cái)師協(xié)會(huì)就是賣保險(xiǎn)的 ，是國(guó)內(nèi)合法機(jī)構(gòu)。CICFP是管理CFP商標(biāo)并授權(quán)給保險(xiǎn)金融理財(cái)機(jī)構(gòu)及理財(cái)師使用CFP商標(biāo)開展理財(cái)業(yè)務(wù)惠州理財(cái)師協(xié)會(huì)就是賣保險(xiǎn)的 的專業(yè)機(jī)構(gòu)。

隨著過去近30年中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級(jí)和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分從激進(jìn)投資和財(cái)富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財(cái)務(wù)安全和綜合理財(cái)方向發(fā)展，因而對(duì)能夠提供客觀、全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)師的要求迅猛增長(zhǎng)。麥肯錫的一項(xiàng)調(diào)查資料表明，2006年中國(guó)的個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)將增長(zhǎng)到570億美元，專業(yè)理財(cái)將成為我國(guó)最具發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務(wù)之一。與理財(cái)服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。我國(guó)國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過 1000億元人民幣，一個(gè)成熟的理財(cái)市場(chǎng)，至少要達(dá)到每三個(gè)家庭中就擁有一個(gè)專業(yè)的理財(cái)師，這么計(jì)算，中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)有20萬(wàn)人的缺口，僅北京市就有 3萬(wàn)人以上的缺口。在中國(guó)，只有不到10%的消費(fèi)者的財(cái)富得到惠州理財(cái)師協(xié)會(huì)就是賣保險(xiǎn)的 了專業(yè)管理，而在美國(guó)這一比例為58%。

理財(cái)規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。1997年，美國(guó)理財(cái)師年薪的平均數(shù)是 11萬(wàn)美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，惠州理財(cái)師協(xié)會(huì)就是賣保險(xiǎn)的 他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)。2001年，美國(guó)在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評(píng)鑒”排名中，理財(cái)師位列第一。

那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢？據(jù)了解，美國(guó)理財(cái)規(guī)劃師的平均年收入是11萬(wàn)美元，香港理財(cái)規(guī)劃師去年最高收入達(dá)200多萬(wàn)港元，國(guó)家理財(cái)規(guī)劃專家委員會(huì)秘書長(zhǎng)劉彥斌認(rèn)為，國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬(wàn)到100萬(wàn)元人民幣之間”。參考我國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，不難預(yù)見理財(cái)規(guī)劃師將成為繼律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師后，國(guó)內(nèi)又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。

課程內(nèi)容

各有關(guān)單位惠州理財(cái)師協(xié)會(huì)就是賣保險(xiǎn)的 ：

根據(jù)國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部的文件精神，為做好2007年度理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格鑒定（考試）考務(wù)及考前培訓(xùn)輔導(dǎo)工作，現(xiàn)將有關(guān)事宜通知如下：

一、鑒定（考試）時(shí)間及科目

2007年國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師鑒定（考試）定于5月、11月分兩次進(jìn)行，具體以準(zhǔn)考證為準(zhǔn)?？荚嚳颇繛椋郝殬I(yè)道德和理論知識(shí)、工作要求兩部分。

二、報(bào)考條件（見附件1）

涉及時(shí)間期限一律計(jì)算至2006年12月31日止。

三、報(bào)名時(shí)間及手續(xù)

全市報(bào)名時(shí)間從即日起至2006年12月30日止。報(bào)名由本人提出申請(qǐng)，按要求認(rèn)真填寫《2006年度國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師鑒定（考試）報(bào)名表》（見附件2），經(jīng)單位蓋章后，貼好近期免冠一寸照片兩張、二寸照片一張及本人身份證復(fù)印件，攜帶學(xué)歷證書原件、復(fù)印件、單位出具的從事本職業(yè)工作年限證明，前來(lái)報(bào)名。

聯(lián)系電話：0572-2031864 7274800 2060930

網(wǎng)址:湖州教育培訓(xùn)網(wǎng)( )

四、鑒定（考試）費(fèi)用

根據(jù)省物價(jià)局浙價(jià)費(fèi)〔2002〕230號(hào)文件規(guī)定，國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師鑒定（考試）收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按每人219元收取。

五、證書頒發(fā)

考試合格者，按照有關(guān)規(guī)定由國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部統(tǒng)一核發(fā)《中華人民共和國(guó)職業(yè)資格證書》，并實(shí)行統(tǒng)一編號(hào)登記管理和網(wǎng)上查詢。經(jīng)本人申請(qǐng)，還將被收錄到緊缺人才庫(kù)。

六、培訓(xùn)輔導(dǎo)

根據(jù)國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定的申報(bào)要求，湖州恒生管理咨詢有限公司培訓(xùn)中心將舉辦考前培訓(xùn)班，即日起開始受理培訓(xùn)報(bào)名。培訓(xùn)從2007年3月下旬開始，以業(yè)余時(shí)間面授為主。

培訓(xùn)費(fèi)為1980元。

報(bào)考條件

(國(guó)家職業(yè)資格二級(jí))(具備下列條件之一者)：

一、具有大專學(xué)歷，申報(bào)前從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

二、取得相關(guān)專業(yè)學(xué)士學(xué)位，申報(bào)前從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

三、取得相關(guān)專業(yè)碩士學(xué)位，申報(bào)前從事本職業(yè)工作1年以上，經(jīng)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

理財(cái)相關(guān)背景知識(shí)及職業(yè)資格認(rèn)證考試介紹

第一篇：理財(cái)規(guī)劃職業(yè)的起源及發(fā)展

個(gè)人理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)首先出現(xiàn)在美國(guó)，其發(fā)展經(jīng)歷了初創(chuàng)期、擴(kuò)張期、成熟穩(wěn)定期三個(gè)階段。

（一）初創(chuàng)期

現(xiàn)代理財(cái)規(guī)劃思想起源于歐洲的貴族私人銀行，發(fā)展于20世紀(jì)30年代的美國(guó)保險(xiǎn)業(yè)，它是當(dāng)時(shí)保險(xiǎn)推銷員推銷產(chǎn)品的一種手段。1929年10月股票暴跌，保險(xiǎn)的“社會(huì)穩(wěn)定器”功能促使保險(xiǎn)公司的地位得到了空 前的提高，同時(shí)“大危機(jī)”使人們開始萌生了對(duì)個(gè)人生活的綜合規(guī)劃和資產(chǎn)配置的需求。在這樣背景下，一些保險(xiǎn)推銷員在推銷保險(xiǎn)商品的同時(shí)，也提供一些生活規(guī)劃和資產(chǎn)運(yùn)用的咨詢服務(wù)，當(dāng)時(shí)這些保險(xiǎn)營(yíng)銷員被稱為“經(jīng)濟(jì)理財(cái)員”，盡管其主要目的是推銷保險(xiǎn)產(chǎn)品，但卻成為現(xiàn)代理財(cái)規(guī)劃的萌芽，并顯現(xiàn)出很強(qiáng)的生命力。

（二）擴(kuò)張期

現(xiàn)代意義上的理財(cái)規(guī)劃思想是在人類進(jìn)入“金融經(jīng)濟(jì)”時(shí)代產(chǎn)生并得到發(fā)展的。在個(gè)人和家庭資產(chǎn)中，金融資產(chǎn)的比重越來(lái)越大，個(gè)人對(duì)理財(cái)?shù)男枨笤诜秶喜粩嘌由斓耐瑫r(shí)，在時(shí)間跨度上也開始擴(kuò)展，跨越了個(gè)人及家庭的整個(gè)生命周期。因此，普通的以金融產(chǎn)品營(yíng)銷為特征的理財(cái)服務(wù)已經(jīng)不能滿足人們的需要，人們迫切需要的是一種專業(yè)的、全面的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，這時(shí)，個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師就成為他們必要的幫手。

戰(zhàn)后，經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇和社會(huì)財(cái)富的積累無(wú)疑使美國(guó)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃業(yè)進(jìn)入了起飛階段。社會(huì)、經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化逐漸使富裕階層和普通消費(fèi)者無(wú)法憑借個(gè)人的知識(shí)和技能，通過運(yùn)用各種財(cái)務(wù)資源來(lái)實(shí)現(xiàn)自己短期和長(zhǎng)期的生活及財(cái)務(wù)目標(biāo)。因此，消費(fèi)者開始主動(dòng)尋求稱職的、客觀公允的、以追求客戶利益最大化為己任的專業(yè)理財(cái)規(guī)劃人員來(lái)獲取咨詢。這一時(shí)期，個(gè)人理財(cái)規(guī)劃業(yè)得到了加速發(fā)展，從業(yè)人員不斷增加。

1969年是現(xiàn)代理財(cái)業(yè)發(fā)展的標(biāo)志性年份，當(dāng)時(shí)一批來(lái)自不同領(lǐng)域的金融服務(wù)專業(yè)人士在美國(guó)芝加哥機(jī)場(chǎng)附近一家咖啡館的聚會(huì)上，有感于金融產(chǎn)品的日益豐富與社會(huì)公眾對(duì)自身及家庭理財(cái)逐漸力不從心的現(xiàn)實(shí)需要，提出“關(guān)注客戶的需求和目標(biāo)比關(guān)注單一金融產(chǎn)品銷售更重要”的服務(wù)理念和專業(yè)精神，并開始推廣涉及客戶生活方方面面的“理財(cái)規(guī)劃”的概念和方法，并在隨后創(chuàng)立了首家理財(cái)團(tuán)體機(jī)構(gòu)IAFP，他是第一家以普及理財(cái)知識(shí)、促進(jìn)理財(cái)發(fā)展為目的的社會(huì)團(tuán)體。

（三）成熟、穩(wěn)定發(fā)展期

在市場(chǎng)上眾多與個(gè)人理財(cái)規(guī)劃相關(guān)的資格認(rèn)證體系中，美國(guó)CFP資格認(rèn)證制度對(duì)美國(guó)乃至全球個(gè)人理財(cái)規(guī)劃行業(yè)的發(fā)展起到了關(guān)鍵的推動(dòng)作用。在CFP認(rèn)證制度的推動(dòng)下，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)逐漸發(fā)展成為一個(gè)獨(dú)立的金融服務(wù)行業(yè)，出現(xiàn)了以客觀、公允為執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則的專業(yè)技術(shù)人員——個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師，他們的主要業(yè)務(wù)不再?gòu)匿N售金融產(chǎn)品及服務(wù)中獲取傭金，而是為幫助客戶實(shí)現(xiàn)其生活、財(cái)務(wù)目標(biāo)進(jìn)行專業(yè)咨詢，并通過一個(gè)規(guī)范的個(gè)人理財(cái)服務(wù)流程來(lái)實(shí)施理財(cái)建議從而防止客戶利益受到侵害。

隨著金融市場(chǎng)的日益發(fā)展成熟及理財(cái)業(yè)內(nèi)人士的大力推動(dòng)，1990年國(guó)際注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)正式成立，標(biāo)志著理財(cái)規(guī)劃服務(wù)有了國(guó)際統(tǒng)一的職業(yè)道德、勝任能力以及實(shí)務(wù)操作標(biāo)準(zhǔn)，這使得理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)得以在全球迅速推廣。理財(cái)規(guī)劃業(yè)走向成熟。目前，除美國(guó)外有英國(guó)、德國(guó)、法國(guó)、加拿大、日本以及我國(guó)香港和臺(tái)灣等18個(gè)國(guó)家和地區(qū)加入注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)。

目前，經(jīng)濟(jì)全球化趨勢(shì)日益明顯，隨著拉美、亞洲尤其是中國(guó)等新興市場(chǎng)的崛起，全球個(gè)人財(cái)富迅速增長(zhǎng)，理財(cái)規(guī)劃職業(yè)在各國(guó)受到越來(lái)越廣泛的關(guān)注和重視，各個(gè)國(guó)家紛紛推動(dòng)符合本國(guó)國(guó)情的理財(cái)規(guī)劃職業(yè)認(rèn)證資格的發(fā)展，如美國(guó)推行的CFP（注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師）、ChFC（專業(yè)理財(cái)顧問師），英國(guó)推行的IFA（獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問師）以及我國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部推行的理財(cái)規(guī)劃師等。

第二篇：理財(cái)規(guī)劃及理財(cái)規(guī)劃師

近年來(lái)，理財(cái)（Financial Planning，簡(jiǎn)稱FP）熱潮在國(guó)內(nèi)興起，電視、網(wǎng)絡(luò)、期刊雜志等媒體對(duì)理財(cái)?shù)男麄骱蛨?bào)道撲面而來(lái)。改革開放以來(lái)，我國(guó)居民可支配收入不斷增長(zhǎng)，人們開始更多地關(guān)注自身的財(cái)務(wù)狀況，希望能夠運(yùn)用最優(yōu)的儲(chǔ)蓄和其他理財(cái)工具的結(jié)合，來(lái)確保日后生活的財(cái)務(wù)自由和財(cái)務(wù)尊嚴(yán)。然而隨著現(xiàn)代金融業(yè)的發(fā)展，金融工具大量涌現(xiàn)，理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)不斷創(chuàng)新，個(gè)人在投資財(cái)務(wù)策劃過程中需要面對(duì)眾多的選擇和過于復(fù)雜的技術(shù)問題，因此社會(huì)公眾對(duì)理財(cái)?shù)男枨笕找嫱ⅰＴ谶@樣的背景下，"理財(cái)規(guī)劃"應(yīng)運(yùn)而生。

理財(cái)規(guī)劃（Financial Planning），是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。理財(cái)規(guī)劃的目的在于使客戶在不斷提高生活品質(zhì)的同時(shí)，即使到年老體弱以及收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平，最終達(dá)到終生的財(cái)務(wù)安全、自主、自由和自在的過程。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估客戶各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財(cái)人員通過明確個(gè)人客戶的理財(cái)目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。

理財(cái)規(guī)劃師（Financial Planner）是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部制定的《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃的全方位性要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，并不斷修正，以滿足客戶長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。

第三篇：理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)前景

30年前，美國(guó)金融業(yè)率先打破了銀行、保險(xiǎn)、證券、稅務(wù)、法律等等各個(gè)獨(dú)立體系的理財(cái)人員的知識(shí)局限，要求理財(cái)規(guī)劃師能夠綜合地吸納金融業(yè)幾乎所有領(lǐng)域的知識(shí)和技能的精華，為客戶提供全面充分的理財(cái)服務(wù)。

在從業(yè)方面，理財(cái)規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。1997年，美國(guó)理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬(wàn)美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)。2001年，美國(guó)在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評(píng)鑒”排名中，理財(cái)師位列第一。

個(gè)人理財(cái)就是通過制定財(cái)務(wù)計(jì)劃對(duì)個(gè)人財(cái)務(wù)資源的適當(dāng)管理，并通過不斷調(diào)整計(jì)劃實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)，以達(dá)到財(cái)務(wù)自由和財(cái)務(wù)尊嚴(yán)的最高境界。但如今理財(cái)手段多種多樣，理財(cái)創(chuàng)新工具層出不窮，而不同生命階段的人對(duì)金融工具的需求又各不相同，從現(xiàn)金流管理到保險(xiǎn)規(guī)劃，從投資規(guī)劃到稅收籌劃，從退休規(guī)劃到不動(dòng)產(chǎn)規(guī)劃，理財(cái)規(guī)劃變得日益復(fù)雜，專業(yè)性極強(qiáng)。隨著過去近30年中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級(jí)和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分從激進(jìn)投資和財(cái)富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財(cái)務(wù)安全和綜合理財(cái)方向發(fā)展，因而對(duì)能夠提供客觀、全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)師的要求迅猛增長(zhǎng)。與理財(cái)服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。我國(guó)國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過1000億元人民幣，一個(gè)成熟的理財(cái)市場(chǎng)，至少要達(dá)到每三個(gè)家庭中就擁有一個(gè)專業(yè)的理財(cái)師，這么計(jì)算，中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)有20萬(wàn)人的缺口，僅北京市就有3萬(wàn)人以上的缺口。在中國(guó)，只有不到10%的消費(fèi)者的財(cái)富得到了專業(yè)管理，而在美國(guó)這一比例為58%。

在《2005年全球財(cái)富報(bào)告》中，個(gè)人財(cái)富的概念由房產(chǎn)、汽車、銀行存款擴(kuò)展到了保險(xiǎn)、債券、股票、基金、古玩字畫、珠寶首飾等等，這讓普通百姓對(duì)于“財(cái)富”有了新認(rèn)識(shí)，由此，針對(duì)民眾的理財(cái)規(guī)劃師也逐漸引起了人們的關(guān)注。有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，如果2003年被稱為信用卡元年，2004年是個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品元年，而2005年則可以稱為理財(cái)規(guī)劃師元年。2005年，理財(cái)規(guī)劃師啟動(dòng)國(guó)家認(rèn)證，規(guī)定欲取得理財(cái)規(guī)劃師資格或以理財(cái)規(guī)劃師名義執(zhí)業(yè)，必須通過理財(cái)規(guī)劃師準(zhǔn)入考試。同年11月初，首批42人通過考試獲頒國(guó)字號(hào)理財(cái)規(guī)劃師。

那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢？據(jù)了解，美國(guó)理財(cái)規(guī)劃師的平均年收入是11萬(wàn)美元，香港理財(cái)規(guī)劃師去年最高收入達(dá)200多萬(wàn)港元，國(guó)家理財(cái)規(guī)劃專家委員會(huì)秘書長(zhǎng)劉彥斌認(rèn)為，國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬(wàn)到100萬(wàn)元人民幣之間”。參考我國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，不難預(yù)見理財(cái)規(guī)劃師將成為繼律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師后，國(guó)內(nèi)又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。

第四篇：理財(cái)規(guī)劃職業(yè)在中國(guó)的發(fā)展

理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)在發(fā)達(dá)國(guó)家已經(jīng)相當(dāng)成熟，專門從事理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)的從業(yè)人員稱為理財(cái)規(guī)劃師，是受人尊敬的職業(yè)。理財(cái)規(guī)劃師忠實(shí)、客觀地為客戶長(zhǎng)期服務(wù)，在很多家庭往往享有準(zhǔn)家庭成員的地位。

在我國(guó)，以家庭或個(gè)人致富為基本目標(biāo)的古代私人理財(cái)思想萌芽于春秋時(shí)期，初步形成于戰(zhàn)國(guó)時(shí)期，到西漢中期臻于成熟，其標(biāo)志是司馬遷所著《史記》的問世?！妒酚洝?-尤其是其中的《貨殖列傳》篇蘊(yùn)?歐岣壞鬧泄?糯?餃死聿

目前，理財(cái)規(guī)劃的概念在金融行業(yè)已經(jīng)逐漸為人所知，尤其是在保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行，很多保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行已經(jīng)設(shè)立了專門的個(gè)人理財(cái)工作室或理財(cái)部，為客戶提供相應(yīng)的理財(cái)服務(wù)。而由于國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師如CFP、CHFC、IFA等認(rèn)證考試是基于發(fā)達(dá)國(guó)家的國(guó)情和當(dāng)?shù)貍€(gè)人財(cái)務(wù)狀況而制定的，一定程度上與我國(guó)的國(guó)情和個(gè)人財(cái)務(wù)狀況不相符，目前也沒有得到中國(guó)政府的認(rèn)可。因此，鑒于社會(huì)對(duì)理財(cái)規(guī)劃師的強(qiáng)烈需求和理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)的缺位，國(guó)家職業(yè)鑒定中心組織有關(guān)專家根據(jù)我國(guó)國(guó)情制定了《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，并于2003年1月23日開始施行，從而將理財(cái)規(guī)劃正式確定為一門職業(yè)。為適應(yīng)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)在國(guó)內(nèi)的推廣和發(fā)展，國(guó)家職業(yè)鑒定中心于2005年中對(duì)原標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了重新修訂，新標(biāo)準(zhǔn)在原來(lái)的基礎(chǔ)上做出較大的改動(dòng)，以更好地體現(xiàn)對(duì)理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)要求。

第五篇：國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證考試背景

目前，理財(cái)規(guī)劃的概念已經(jīng)為中國(guó)金融行業(yè)所熟悉，尤其是強(qiáng)調(diào)服務(wù)性的金融機(jī)構(gòu)，如保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行。大多數(shù)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)設(shè)立了理財(cái)業(yè)務(wù)部門，獨(dú)立于產(chǎn)品部門之外，為客戶提供理財(cái)服務(wù)。但在兩個(gè)方面還受到很大的限制。首先，中國(guó)金融業(yè)實(shí)行分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管的模式，使得金融機(jī)構(gòu)本身難以提供多樣化的產(chǎn)品。在這方面中國(guó)已經(jīng)在逐步松動(dòng)惠州理財(cái)師協(xié)會(huì)就是賣保險(xiǎn)的 ；其次，更為重要的是，從業(yè)人員長(zhǎng)期積累的知識(shí)和技能通常只局限于某一行業(yè)，對(duì)金融業(yè)其他部分往往非常陌生，這就決定了目前的理財(cái)規(guī)劃還只是“形似”，尚無(wú)法做到“神似”。提高從業(yè)人員和準(zhǔn)從業(yè)人員的知識(shí)和技能、在金融業(yè)及相關(guān)行業(yè)全系統(tǒng)內(nèi)，建立規(guī)范、統(tǒng)一的個(gè)人理財(cái)概念框架成為最為迫切的任務(wù)。

考察國(guó)際慣例以及國(guó)內(nèi)其他行業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，我們發(fā)現(xiàn)：實(shí)行統(tǒng)一的（全球或全國(guó)）、權(quán)威的認(rèn)證考試體系是促進(jìn)行業(yè)發(fā)展及從業(yè)人員水平的最好方法。由于各國(guó)在法律制度（尤其是稅收與財(cái)產(chǎn)制度）、金融體系、金融業(yè)發(fā)展水平、客戶偏好及特質(zhì)等重要方面存在巨大差異，實(shí)行全球統(tǒng)考是不現(xiàn)實(shí)的。進(jìn)一步考察我國(guó)的國(guó)情，由職業(yè)技能鑒定中心和中國(guó)就業(yè)指導(dǎo)中心，即國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證考試主管部門（勞動(dòng)和社會(huì)保障部）主持全國(guó)統(tǒng)一的、權(quán)威的資格考試是最為恰當(dāng)?shù)摹?/p>

國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證考試介紹

第六篇：國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證考試

鑒于社會(huì)對(duì)理財(cái)規(guī)劃師的強(qiáng)烈需求，國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部已于2003年將理財(cái)規(guī)劃師作為新職業(yè)發(fā)布。

為促進(jìn)和規(guī)范理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)的健康發(fā)展，勞動(dòng)部組織有關(guān)專家制定了《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（試行）》（以下簡(jiǎn)稱《標(biāo)準(zhǔn)》），并于2003年1月23日開始施行，從而使得考試和資格鑒定工作有了一個(gè)全國(guó)統(tǒng)一的基本標(biāo)準(zhǔn)?！稑?biāo)準(zhǔn)》規(guī)定了理財(cái)規(guī)劃師資格鑒定的工作程序、資格考試、鑒定方式等基本內(nèi)容。在學(xué)歷方面，申報(bào)者需具有大專以上學(xué)歷，并有相應(yīng)年限的工作經(jīng)驗(yàn)。在參加資格考試之前，需要先經(jīng)過不低于120學(xué)時(shí)的職業(yè)培訓(xùn)。資格考試分為理論知識(shí)和專業(yè)能力兩大部分。目前理財(cái)規(guī)劃師分為理財(cái)規(guī)劃師和高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師兩個(gè)級(jí)別。

據(jù)悉，勞動(dòng)和社會(huì)保障部目前正在組織有關(guān)專家進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)的修訂工作，新標(biāo)準(zhǔn)將在原來(lái)的基礎(chǔ)上做出較大的改動(dòng)，以更好地體現(xiàn)對(duì)理財(cái)規(guī)劃師的要求。在認(rèn)證級(jí)別上，將增加助理理財(cái)規(guī)劃師的考試級(jí)別，以滿足在校學(xué)生對(duì)“在校通過考試，積滿工作年限后再考試晉級(jí)成為理財(cái)規(guī)劃師”模式的強(qiáng)烈需求，這也是對(duì)這一國(guó)際慣例的認(rèn)可。

《標(biāo)準(zhǔn)》發(fā)布后，國(guó)家職業(yè)技能鑒定專家委員會(huì)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會(huì)成立，作為制定及修訂職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等事務(wù)的專門機(jī)構(gòu)，委員會(huì)成員主要是來(lái)自學(xué)術(shù)界和金融業(yè)的資深人士。委員會(huì)在標(biāo)準(zhǔn)的修訂過程中充分聽取了從業(yè)人員的意見，體現(xiàn)金融業(yè)對(duì)理財(cái)規(guī)劃師的現(xiàn)實(shí)和潛在要求。2005年，理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會(huì)成立了秘書處，負(fù)責(zé)日常工作，目前設(shè)于北京東方華爾金融咨詢有限公司。

勞動(dòng)和社會(huì)保障部已經(jīng)確定將理財(cái)規(guī)劃師考試作為全國(guó)統(tǒng)一考試項(xiàng)目，并于2005年啟動(dòng)了試點(diǎn)鑒定工作。2005年8月，勞動(dòng)和社會(huì)保障部委托北京東方華爾金融咨詢有限公司和中國(guó)人民大學(xué)財(cái)政金融學(xué)院在北京舉辦了首期理財(cái)規(guī)劃師試點(diǎn)培訓(xùn)班，全部學(xué)員隨后參加了由勞動(dòng)和社會(huì)保障部舉辦的首次國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師試驗(yàn)性鑒定考試，其中80%的學(xué)員順利通過了考試，領(lǐng)取了勞動(dòng)部蓋章的理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格證書，成為中國(guó)第一批具備國(guó)家職業(yè)資格的理財(cái)規(guī)劃師。

第七篇：《標(biāo)準(zhǔn)》及資格認(rèn)證考試的特色

理財(cái)規(guī)劃師是知識(shí)性和技能性并重的職業(yè)，并且在知識(shí)和技能上都體現(xiàn)出很高的復(fù)合型要求。這一點(diǎn)首先要求相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的體系結(jié)構(gòu)要科學(xué)、合理、全面，并且隨著社會(huì)背景（如金融行業(yè)的發(fā)展、金融產(chǎn)品的豐富、社會(huì)階層的變化等）的變化不斷更新?！稑?biāo)準(zhǔn)》及其修訂，以及配套教材所堅(jiān)持的原則是：堅(jiān)持知識(shí)和技能相結(jié)合，體現(xiàn)中國(guó)社會(huì)環(huán)境和法律對(duì)理財(cái)規(guī)劃師的特殊要求，在內(nèi)容上適度超前，但不照抄西方已經(jīng)成熟但在中國(guó)近期很難出現(xiàn)的內(nèi)容，使理財(cái)規(guī)劃師既具高標(biāo)準(zhǔn)，資格考試具相當(dāng)難度，又要在中國(guó)本土具備實(shí)際操作能力。

另外，職業(yè)培訓(xùn)在廣度、深度、適用性和實(shí)用性等多個(gè)方面都向培訓(xùn)機(jī)構(gòu)提出了非常高的要求，不經(jīng)過相當(dāng)?shù)姆e累確實(shí)很難有效地開展培訓(xùn)工作。

在課程設(shè)計(jì)方面，知識(shí)和技能要很好地呼應(yīng)和配合才能使學(xué)員領(lǐng)悟理財(cái)規(guī)劃的精髓，并通過短期強(qiáng)化培訓(xùn)，加速學(xué)員已經(jīng)累積的知識(shí)和技能的融會(huì)貫通，使之具備綜合理財(cái)規(guī)劃能力，成為合格的理財(cái)規(guī)劃師。

培訓(xùn)教師不一定是知名的學(xué)者，但必須對(duì)理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)操作的某個(gè)或多個(gè)領(lǐng)域有豐富的經(jīng)驗(yàn)和深刻的理解；同時(shí)，培訓(xùn)教師還需要有較高的理論素養(yǎng)，講課時(shí)才能深入淺出。

目前，資格考試的形式為2科3場(chǎng)考試。3場(chǎng)分別為：基礎(chǔ)知識(shí)、專業(yè)知識(shí)和綜合案例分析，其中后兩場(chǎng)考試的成績(jī)復(fù)合為專業(yè)能力科目的成績(jī)。